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警惕“跑分”,拒做违法犯罪的帮凶 |
2021年03月12日 11:52 来源:广西新闻网 编辑:韩定宏 |
[防范风险,建行支招] 随着“断卡”行动深入推进,各地各部门重拳出击、打防并举,电信诈骗团伙获取作案用电话卡、银行卡的难度进一步增加,其转移赃款的方式受到极大限制,从而将“目光”转向“跑分平台”,而拥有二维码收款的批发零售业商户成为平台的重要目标。如何识别这些“跑分”套路,避免沦为洗钱犯罪的帮凶,建行广西区分行来支招。 识别“跑分”套路 所谓“跑分”就是利用银行卡、微信或支付宝的收款码,为别人进行代收款,随后赚取佣金。一般来说,佣金的比例在1%到2%之间,也就是说,接一个10000元的“跑分”项目,可以赚取100元到200元。“跑分”平台打着兼职招聘的旗号,招揽批发零售商户出借自己的收款账户,通过搭建平台网站,以类似网约车“抢单”的模式进行运作。这些租赁来的收款账户被大量用于电信网络诈骗、赌博、色情等违法犯罪活动进行收款,其实就是洗钱。 由于赃款易混同为商户营业收款,增加了金融机构反洗钱识别和公安机关侦查打击、追赃挽损工作难度,对受害群众造成严重财产损失。一些被高佣金诱惑的批发零售商户参与此类“兼职”,在承担经济损失风险的同时,还将可能按帮助信息网络犯罪活动罪的定罪量刑标准,负相应法律责任。 建行支招 “跑分”陷阱具有很大的社会危害性。一是平台收取大量保证金瞬间跑路失踪,当事人会遭受经济损失,甚至血本无归。二是跑分平台实际干的是洗钱的勾当,严重干扰了正常的经济、金融秩序,引发风险。防范洗钱风险,警惕“跑分”陷阱,注意保护个人隐私信息,珍惜自己社交账号的使用权,不要轻易被网络上不切实际的高额佣金所诱惑,更不要因为一时图利,随意出租出借自己的身份信息、个人账号、二维码收款账户等,以免沦为犯罪分子实施违法犯罪的工具。 |
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